3 Vorteile alternativer Anlagen

Anpassung an die Börse

1. Alternative Anlagen erfordern oft ein gewisses Maß an Geduld, da vielen dieser Vermögenswerte die den öffentlichen Märkten eigene Liquidität fehlt. Die Investition in illiquide Alternativen ist jedoch mit mehreren Vorteilen verbunden, die mit einem langfristigen Ansatz verbunden sind. Fast alles, was nicht unter die Definition traditioneller Aktien und Anleihen fällt, kann lose als alternative Anlage eingestuft werden. Die gängigsten illiquiden alternativen Anlagen, mit denen viele vertraut sind, sind Risikokapital, Private Equity, Hedge Funds und festverzinsliche Produkte.

2. Alternative Anlagen sind seit 2005 auf dem Vormarsch, da immer mehr Anleger und Finanzberater nach Anlagemöglichkeiten außerhalb traditioneller Aktien und Anleihen suchen. Ein Bericht von McKinsey Company zeigt, dass der weltweite AUM alternativer Anlagen in den letzten 8 Jahren von 2005 bis 2013 um 119% gestiegen ist. Hier sind drei Vorteile der Investition in illiquide alternative Anlagen.

3. (1) Minderung der Marktvolatilität Alternative Vermögenswerte dämpfen häufig die Marktvolatilität traditionellerer Anlagen, wie sie auf den öffentlichen Märkten zu finden sind. Dies wird durch Anlagen in Anlageklassen wie Private Equity erreicht, die eine geringe Korrelation zu den Märkten aufweisen.

4. Anleger neigen allzu oft dazu, hastig zu reagieren, wenn die Märkte sauer werden, da sie im Allgemeinen nicht in der Lage sind, die zugrunde liegenden Ursachen dieser Volatilität vollständig zu verstehen. Die langen Sperrfristen alternativer Anlagen reduzieren präventive Risikoreaktionen und bilden eine natürliche Absicherung gegen die kurzsichtigen, ruckartigen Reaktionen eines durchschnittlichen Anlegers. Angstbasiertes Verkaufen und verhaltensbezogenes Investieren werden durch die Illiquidität vieler alternativer Anlagen gemildert.

5. (2) Geringere Transaktionskosten Kurzfristige Investitionen erfordern häufig hohe Umsätze, was zu hohen Transaktionskosten führt. Während kurzfristige Anlagen manchmal hohe Renditen erzielen, werden viele dieser Vorteile durch die Kosten für die Wartung und den Ausgleich eines Portfolios aufgewogen. Es ist oft schwierig, ein Modell zu erstellen, um ein effizientes Portfolio für maximale Renditen bei gleichzeitiger Begrenzung der hohen Transaktionskosten zu erstellen.

6. Alternative Anlagen haben im Vergleich zu anderen traditionellen Anlagen häufig höhere Vorabgebühren. Dies wird jedoch durch die Tatsache verbessert, dass diese Anlagen in der Regel keinem hohen Umsatz und keinen laufenden Wartungs- und Transaktionskosten unterliegen.

7. (3) Steuervorteile Obwohl dies nicht nur für alternative Anlagen gilt, bieten langfristige Anlagen (länger als 12 Monate) bestimmte Steuervorteile. Diese längerfristigen Anlagen unterliegen einer langfristigen Kapitalertragssteuer, die niedriger ist als die Steuern, die aus kurzfristigen Anlagen anfallen. Darüber hinaus fällt Kapitalertragsteuer in der Regel nur für realisierte Gewinne an. Aufgrund der längeren Haltedauer illiquider Alternativen können sich diese Anlagen gegen kurzfristige Kapitalertragssteuern absichern. Wenden Sie sich an Ihren Finanzberater und / oder Steuerberater, um festzustellen, welche Anlagen für Ihr Portfolio und Ihre langfristige Anlagestrategie am besten geeignet sind.

8. Haftungsausschluss: Dieser Podcast ist kein Angebot von Investitionsmöglichkeiten oder Investitionsratschlägen. Alle Anlageentscheidungen sollten nach Rücksprache mit Ihrem Finanzberater getroffen werden.

9. Alternative Anlagen erfordern oft ein gewisses Maß an Geduld, da vielen dieser Vermögenswerte die den öffentlichen Märkten eigene Liquidität fehlt. Die Investition in illiquide Alternativen ist jedoch mit mehreren Vorteilen verbunden, die mit einem langfristigen Ansatz verbunden sind. Fast alles, was nicht unter die Definition traditioneller Aktien und Anleihen fällt, kann lose als alternative Anlage eingestuft werden. Die gängigsten illiquiden alternativen Anlagen, mit denen viele vertraut sind, sind Risikokapital, Private Equity, Hedge Funds und festverzinsliche Produkte.

10. Alternative Anlagen sind seit 2005 auf dem Vormarsch, da immer mehr Anleger und Finanzberater nach Anlagemöglichkeiten außerhalb traditioneller Aktien und Anleihen suchen. Ein Bericht von McKinsey Company zeigt, dass der weltweite AUM alternativer Anlagen in den letzten 8 Jahren von 2005 bis 2013 um 119% gestiegen ist. Hier sind drei Vorteile der Investition in illiquide alternative Anlagen.

11. (1) Minderung der Marktvolatilität Alternative Vermögenswerte dämpfen häufig die Marktvolatilität traditionellerer Anlagen, wie sie auf den öffentlichen Märkten zu finden sind. Dies wird erreicht, indem in Anlageklassen wie Private Equity investiert wird, die eine geringe Korrelation zu den Märkten aufweisen.